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融资铜再现江湖已成部分房企救命稻草

发布时间:2020-03-26 16:14:00 阅读: 来源:浓度计厂家

期货市场中的铜,可以转化为企业们梦寐以求的贷款。开信用证从国外进口铜,到国内卖掉,等到信用证到期再偿还银行贷款——这一流程能给企业带来几个月宝贵的流动资金。这就是所谓的“融资铜”,曾在2008年一度盛行,如今重出江湖。在当今货币紧缩的背景下,“融资铜”已成一些企业的“救命稻草”。尤其是身处调控风暴中的房地产企业,采用这种方式弥补“钱荒”的为数不少。

“哪怕是进口每吨亏1500元,这样的生意也依旧有很多人在做,”知情人士告诉记者,用“融资铜”的方式,资金成本大概在7%-8%,远远低于当前的民间借贷成本,因此“亏本买卖”也很火爆。不过随着信用证的严格规范,不久以后,这条企业融资的“捷径”也可能将被切断。

“融资铜”:亏本生意也火爆

“从去年到现在,大量的企业都在用融资铜的方式,”业内资深有色金属专家陆承红表示,尤其是房地产企业,在严酷的资金环境下,“融资铜”确实是一条能找到资金的捷径。

据介绍,融资铜的具体操作方法有几条,其中最流行的就是通过银行开出延期付款的美元信用证,并进口点价铜到中国,在国内市场销售后换回人民币现金,这就是所谓的“进口模式”。如果企业能开到6个月的信用证,那么经过这样的操作,现金还能在手里停留5个月左右,到期后可以再通过同样的操作,接着把这一融资模式继续下去。

说得浅显一点,这相当于先拿货后付款,在付款日之间的这段时间内,只要将货套现,这些套现资金就等于融资。

“这些资金基本都被用到企业的日常开支中去了,”业内人士介绍,目前国内无论是股市还是楼市,都没有较好的投资机会,因此这些钱都用来给资金短缺的企业“解渴”,对于身陷调控泥潭的房地产企业更是“救命稻草”。当然,也有一些企业拿着这些现金再去放贷,其收益也很不错。

陆承红给记者算了一笔账,目前国内铜的销售价是在68000元每吨左右,而进口一吨铜要接近69500元左右,也就是说进口后在国内卖掉是亏本的。但企业们依然乐此不疲,“因为这样操作,付出的资金成本也就是7-8%,对于一个急需要资金的公司来说,这已经很便宜了。”

据了解,随着央行不断加息和提高存款准备金,中小企业和房企从银行获得贷款的难度非常大,即便是一年期的贷款利率如今也不低。目前民间借贷的利息都在15%-20%左右,一些地区的高利贷甚至更为夸张。相比起来,只要能从银行开到信用证,用进口铜的办法来换取资金,其优越性还是很明显的。这种“贸易融资”的方式,不但铜可以用,玉米等其他进口品种也可以使用。

“房地产企业可以通过一些关联交易,回避大量进口铜的用途质疑,”有专家表示,一些房企可以通过成立子公司,或是通过集团中其他贸易企业的运作来完成“融资铜”的操作。

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